Vì sao Phố Wall lại ghét vàng và bạc?

Phố
Wall phớt lờ vàng và bạc từ thập niên 70, thậm chí là căm ghét và coi
chúng như chưa hề tồn tại. Tôi không hề nhận được sự tôn trọng nào,
mặc dù ấn bản đầu tiên của cuốn sách tôi viết đã bán được 2,6-triệu bản
và đứng ở vị trí gần như cao nhất hoặc cao nhất trong danh danh sách
những cuốn sách bán chạy nhất của tờ The New York Times, tính cả sách
bìa cứng lẫn bìa mềm trong hai năm, và tên tôi đã được nhắc đến trên
tất cả các phương tiện truyền thông; trên Tuần báo Phố Wall, hai lần
trong chương trình của Oprah, ba lần trên Regis và Kathy Lee, vv và vv.
Các phương tiện truyền thông cũng thường có thái độ thù địch. Phố Wall
ít quan tâm đến vàng cho đến khi giá vàng đạt ngưỡng 650 USD, quá muộn
để họ có thể giúp khách hàng của mình có cơ hội kiếm tiền chắc chắn.Tại
sao họ lại có thái độ thù địch? Một phần là bởi vì họ tin vào những lời
hùng biện của mình! Trước đây, vì việc vàng tăng giá thường có nghĩa là
chứng khoán giảm giá hoặc thế giới gặp khó khăn, và họ tạo ra phần lớn
lợi nhuận trong thị trường chứng khoán nên họ phải duy trì tăng giá
chứng khoán và giảm giá vàng. Lời khuyên của họ về thị trường chứng
khoán tăng giá là cần thiết bởi vì những nhà đầu tư sẽ không mua chứng
khoán nếu nhà tư vấn của mình còn mơ hồ về thị trường tương lai. Họ chế
nhạo về nỗi lo lạm phát của chúng ta, những kẻ hâm mộ vàng bạc, và gọi
những người đầu tư vào vàng bằng giọng chế giễu là “những kẻ nghiện
vàng”. Hầu hết những tay hợm hĩnh it tuổi – những kẻ hiện đang kiểm
soát Phố Wall - chỉ chưng diện trong những bộ quần áo kẻ hình thoi cách
đây 25-30 trong thị trường vàng tăng giá vừa qua, vì vậy, họ chưa hề
trải qua cảnh vàng tăng giá và lạm phát gia tăng. Kết quả là, họ không
thể nhận thức được một thị trường vàng tăng giá khác.


Nghiên cứu môn khoa học về người có suy nghĩ lập dị


Một
trong những điều nực cười nhất từng xảy ra với tôi có thể minh họa cho
thái độ hoài nghi của những loại phương tiện truyền thông hiện đại khi
đề cập đến vàng và bạc. Vào năm 1978, tôi tham gia một chuyến xúc tiến
mang tầm quốc gia ở Detroit cho ấn bản đầu tiên của cuốn sách mình
viết. Lúc đó, tôi vội vàng đến đài truyền hình để tham dự một buổi
phỏng vấn đã được lập lế họach trước về buổi trình diễn quy mô vào buổi
sáng. Vừa khi tôi đến nơi, phát thanh viên đài truyền hình đã nhìn sang
camera và nói: “Hôm nay chúng ta sẽ nghiên cứu môn khoa học về người có
suy nghĩ lập dị, và tham gia cùng chúng ta ngày hôm nay là một người
lập dị đến từ California.” Và cuộc phỏng vấn tuột dốc từ đó khi anh ta
hùng hồn cho rằng bạc không phải là sự đầu tư thực tế cho hầu hết mọi
người, trừ phi bạn đủ giàu.


Một
năm sau đó, tôi lại có mặt ở trong chính trường quay này với chính tay
phát thanh viên cũ đang quảng bá về cuốn sách bìa mềm của tôi. Nhưng
lần này, khi đèn bật lên, anh ta nói, “Hôm nay, chúng ta có sự tham gia
của một trong những nhà tư vấn tài chính xuất sắc nhất của nước Mỹ” và
buổi phỏng vấn diễn ra tuyệt vời từ lúc đó.


Sau
buổi phỏng vấn, tôi nhắc anh ta về những điều anh ta đã nói trước đó,
và hỏi điều gì đã làm thay đổi suy nghĩ của anh ta. Anh ta ngượng ngùng
nói, “Tôi đã đọc cuốn sách của ông và mua bạc từ một người buôn tiền
trong vùng, và đã kiếm được số tiền gấp ba kể từ khi ông ở đây lần
trước.” Vì vậy, phương tiện truyền thông không phải lúc nào cũng chính
xác, mặc dù thường sai.


Bên trong Phố Wall


Phố Wall là một tổ chức văn hóa và cũng đồng thời là một tổ chức tài chính.


Phần
lớn những người môi giới trẻ tuổi, những người tạo ra lợi nhuận lớn
trên Phố Wall cũng đều là người, cũng mắc phải tất cả những lỗi sai về
thói quen, ứng xử và áp lực mà tất cả chúng ta phải chịu. Họ bị vây
quanh bởi lôi “tư duy theo nhóm.” Họ làm ra rất nhiều tiền. Tôi đã tới
thăm nhiều công ty ở Phố Wall với những phòng giao dịch chật kín nam nữ
ở độ tuổi 20 với thu nhập hàng năm được tính bằng hàng triệu USD – tất
cả là dựa trên tiền hoa hồng bán chứng khoán.
Chỉ một số ít công ty
lớn ở Phố Wall bán vàng bạc (ngay bây giờ tôi chưa thấy công ty nào như
thế), vì vậy, họ chỉ rút tiền ra khỏi túi khi những tay môi giới khéo
léo đề nghị khách hàng của mình bán một số chứng khoán và chuyển tiền
thành vàng bạc hoặc tiền đồng. Sự quan tâm đến kỳ hạn và khách hàng là
những điều khan hiếm ở Phố Wall.
Bẩm sinh họ là những kẻ biết cách làm tăng giá cổ phẩn trên thị trường chứng khoán, ví đó là nơi họ có thể kiếm kế sinh nhai.


Các cuộc triển lãm tài chính


Nhiều
người trong số các bạn đã nghe hoặc xem những cuộc triển lãm tài chính,
với sự tham gia của những người là điển hình của tư duy tài chính Phố
Wall hiện đại.
Nếu quan điểm về người môi giới của bạn quan tọng
đối với bạn, bạn có thể cảm thấy không thoải mái ở đây. Nếu bạn không
phải là người không theo quy tắc của tổ chức, bạn nên trở thành một
người như thế, và hãy giữ kín điều đó. Bạn sẽ phải rời xa đám đông, và
trong giây lát, đám đông của Merrill Lynch đã xuất hiện trên khắp Phố
Wall.


Sự khủng bố và những điều khác


Chúng ta hãy cùng xem xét chỉ một vài viễn cảnh có thể xảy ra.
Panama và đồng đô la
Khi
chúng tôi đàm phán để giành lại kênh đào Panama cho tổng thống
Torrijos, người đứng đầu nhà nước Panama, trưởng đoàn đàm phán của
chúng tôi là Sol Linowitz, một thành viên của ban Ngân hàng Hóa học ở
New York. Ông được bổ nhiệm trong thời gian sáu tháng kém một ngày, vì
vậy việc bổ nhiệm ông không lệ thuộc vào phê duyệt của Quốc hội, và một
điều đủ chắc chắn đó là vụ giao dịch bị bại lộ được ký một ngày trước
khi Linowitz mãn nhiệm.
Một phần quan trọng trong nhiệm vụ được thôi
thúc bởi chủ ngân hàng của Linowitz đó là Vùng Kênh đào sẽ là một “Vùng
không có hoạt động ngân hàng”, không lệ thuộc vào các quy định hay sự
giám sát nào. Thậm chí trước khi vụ giao dịch được ký, nhiều tòa nhà
ngân hàng còn mọc lên trên khắp Vùng Kênh đào. Mọi ngân hàng đa quốc
gia đều có mặt ở đó, và có vẻ như họ chuyển nhiều hệ thống tiền tệ quốc
tế của mình đến đó, mà không hề được giám sát hoặc quy định. Ai là
người quyết định sự an toàn và khả năng có thể bị tấn công của những
ngân hàng này? Không ai cả!
Nếu những kẻ tấn công khủng bố muốn đột
nhập vào những hệ thống máy tính của những ngân hàng này và làm cho
chúng nhiễm một loại vi rút phá hủy thì toàn bộ hệ thống tiền tệ dựa
vào đồng đô la sẽ biến mất trong nháy máy. Trong trường hợp đó, trên
thực tế, số tiền có thể dùng được còn sót lại sẽ là tiền đồng bằng vàng
hay bạc hoặc hoán vật.
Và điều gì sẽ xảy ra nếu chúng có thể nén gây
ra một cuộc tấn công bằng vũ khí hạt nhân lên một con tàu và làm nổ nó
trên kênh đào? Một điều đã đủ tồi tệ đó là người Trung Quốc đang kiểm
soát các cảng trên cả hai đầu kênh. Hãy tưởng tượng tình trạng hỗn loạn
với những ngân hàng bị tắc nghẽn và hoạt động buôn bán bị tê liệt hoàn
toàn.
Những cảnh tượng này và vô số những cảnh tượng khác dường như
là không thể tin nổi, nhưng tôi thách bạn dám nói rằng chúng không thể
xảy ra.
Đây không phải là sự dự báo, mà chỉ là sự suy đoán về tình
huống xấu nhất có thể xảy ra, một viễn cảnh mà chúng ta hy vọng không
xảy ra.


Viễn cảnh siêu lạm phát


Điều
gì sẽ xảy ra nếu lạm phát tiền tệ gia tăng do nhu cầu tăng vọt đối với
chính phủ với thâm hụt tăng vụt, và lạm phát người tiêu dùng không thể
tránh được xảy ra sau đó bùng phát thành siêu lạm phát thực tế, với bộ
máy tiền tệ hiện đại hoạt động cả ngày lẫn đêm, giống như nước Đức
trong những năm 1920. Viễn cảnh này sẽ khiến tiền ngày càng mất giá và
những kim loại quý ngày càng trở nên quý giá. Lịch sử đã cho chúng ta
thấy rằng cảnh tượng này đã xảy ra lặp đi lặp lại, và chúng ta đang lặp
lại hầu hết những sai lầm chết người tương tự.
Chúng ta hãy vờ như
chúng ta được đưa đến một tương lai nơi mà nước Mỹ đang bị siêu lạm
phát tàn phá, và xem điều gì đang diễn ra.
Thế giới sẽ ở trong tình
trạng rối loạn đến kinh hoàng, và sự thịnh vượng, sung túc hiện đang
vây quanh bạn sẽ nằm trong những đống đổ nát. Bạn sẽ bị vây quanh bởi
những người chiến đấu để sống sót, chứ nói chi đến phát đạt, như trong
những năm 1930. Đó là những gì đã diễn ra ở Đức sau khi đồng Mác Đức bị
siêu lạm phát, và tình trạng chung là điều kiện thuận lợi làm sinh ra
kẻ độc tài Adolph Hitler. Nếu bạn đã phát đạt bằng cách giữ vàng và
bạc, bạn có thể mua được nhiều an toàn và an ninh.
Đây chỉ là một vài khả năng.


Tình huống khả quan nhất


Ngay
cả nếu chúng ta tiêu diệt hoặc trung lập hóa al Qaeda và hệ thống tiền
tệ liên kết với nhau, lạm phát tiền tệ đã được nấu thành bánh kinh tế
bởi Cục Dự trữ Liên bang và ngành công nghiệp tiền tệ, và tình hình
cung/cầu bạc cũng vậy. Thậm chí trong tình hình “khả quan nhất” này,
bạn sẽ thực hiện việc đầu tư nhạy cảm với lạm phát tiền tệ, ngay cả
trong một thế giới vẫn còn trật tự.


Nếu
không thể đạt được tất cả những thứ khác, bạn vẫn có thể hy vọng vào
Chế độ an sinh xã hội, Chăm sóc y tế và chương trình thuốc theo toa để
làm nổ ra một trận lũ hàng tỷ tỷ đô la “tiền giấy” và sự lạm phát tiền
tệ sau đó, được tiếp theo như ngày tiếp nối đêm với lạm phát giá cả
tăng vụt. Vì công chúng biết rõ là những chương trình này sẽ nhanh
chóng dẫn đến tình trạng không có khả năng thanh toán, tỷ lệ lạm phát
người tiêu dùng và giá vàng, bạc sẽ tăng vọt.


Khi
những thực tế khốc liệt trở nên rõ ràng, Quốc hội sẽ bắt đầu tìm kiếm
giải pháp một cách tuyệt vọng, nhưng những giải pháp đó là gì?


Liệu
họ có tăng thuế và đứng nhìn thuế FICA (FICA-luật đóng góp bảo hiểm
liên bang) tăng vọt và người nộp thuế nổi loạn? Rất hiếm khi, nếu điều
đó xả ra! Liệu họ có cắt giảm phúc lợi hoặc tăng tuổi về hưu theo chế
độ an sinh xã hội? Có thể có một chút, nhưng không nhiều. Liệu họ có
dứt khoát không lùi bước và đào mồ chôn hệ thống loạn chức năng hiện
tại bằng cách in tiền? Bạn có thể coi đó là điều chắc chắc! Điều này sẽ
làm cơ sở cho lạm phát tàn hại, và giá vàng, bạc tăng mạnh hơn.


Trong
tình huống khả quan nhất này (tình huống có khả năng xảy ra nhiều nhất
– Tôi nghĩ, Tôi hy vọng, phải không?), ít nhất chúng ta sẽ chứng kiến
lạm phát gia tăng và suy thoái lạm phát (điều đã được ghi nhận trong
mối liên kết), và giá vàng, bạc cùng các kim loại và nguồn khai thác
của chúng sẽ tăng lên – có lẽ 5 đến 10 lần, hoặc nhiều hơn nữa.


Không
có viễn cảnh về tình huống khả quan nhất – hoặc tình huống xấu nhất mà
trong đó tôi có thể tưởng tượng vàng và bạc là những “kẻ thua cuộc”.
Bạn có thể cầm cố con mình và đánh cuộc trang trại!



Tác giả: Howard Ruff
Website: The Ruff Times
*****
Howard
J. Ruff, tác giả và nhà tư vấn tài chính huyền thoại, đã biên tập và
xuất bản lại cuốn sách bán siêu chạy của mình năm 1978, Làm thế nào để
phát đạt trong những năm tồi tệ sắp tới, hiện vẫn đang là cuốn sách về
tài chính bán chạy nhất trong lịch sử, với 2,6 triệu bản in. Ông là
người sáng lập và biên tập viên của nhà cung cấp dịch vụ Tin thư Tài
Chính The Ruff Times. Đây là bài viết trích từ The Ruff Times số ra
ngày 12/9/2008.
Bài tin thư này hoàn chỉnh hơn và giải quyết hàng
loạt những vấn đề tài chính của tầng lớp trung lưu và bao gồm một Thực
đơn Đầu tư mà từ đó bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư cho mình. (Bạn
có thể tìm hiểu thêm tại đây). The Ruff Times đã phục vụ hơn 600.000
người đăng ký – nhiều hơn bất cứ nhà cung cấp dịch vụ tin thư tư vấn
tài chính nào trên thế giới. Cuốn sách mới của ông có bán tại hiệu sách
hoặc tại địa chỉ [url="http://www.rufftimes.com/">